Карачев - Библиотека, Заря, статьи, обзоры.

Финансовый эксперт – один из наиболее престижных и высокооплачиваемых специалистов во всем мире. Пользуясь рекомендациями и грамотными советами финансовых экспертов, клиенты получают возможность создавать, сохранять и постоянно приумножать свой собственный капитал.

Личный финансовый консультант – это профессия, которая пришла в нашу страну с Запада. Действительно, то, что за границей является давно принятым, нам кажется новинкой. В то время как большая часть трудящихся людей в Германии, Великобритании, США принимают различные инвестиционные решения, только после того как посоветуются с личным консультантом, мы сидим и ломаем себе голову над такими насущными вопросами: как грамотно управлять своими финансовыми выплатами и поступлениями? Как нам не запутаться в большом многообразии сбережений и инвестирования? Как повысить доходность и снизить риск своих инвестиций?

Главная цель личного финансового консультанта – это предложение своему клиенту оптимального решения в области инвестиций и личных сбережений.

Во время выбора личного консультанта по финансам необходимо обязательно учесть, что нужно обращаться к консалтинговым компаниям или независимым личным финансовым консультантам, которые предоставляют данный вид услуг. Представители страховых и инвестиционных компаний, банков имеют всего лишь одно преимущество, которое заключается в том, что они работают непосредственно на имя какой-либо респектабельной организации. Также как и независимые консультанты, они могут подобрать оптимальный инвестиционный портфель, при этом ориентируясь на ваше семейное и финансовое положение. Но в первую очередь порекомендуют вам приобрести продукты именно своего банка или инвестиционной компании, что, в конце концов, не всегда является оправданным.

Во время осуществления своей страховой деятельности страховщики достаточно часто пользуются услугами страхового агента и страхового брокера.

Страховой агент – это юридическое или физическое лицо, которое действует непосредственно от имени страховщика и по его личному поручению, при этом соблюдая  все предоставленные ему полномочия.

Страховой брокер – физическое или юридическое лицо, которое зарегистрировано в качестве частного предпринимателя, осуществляющее посредническую страховую деятельность от своего имени на базе поручений страховщика или страхователя.

С юридической точки зрения страховые агенты и страховые брокеры обладают абсолютно разными статусами. Ведь агент это физическое лицо, представитель страховой компании. Он имеет право в своем лице представлять только одну компанию. И за каждую оформленную страховку он получает свое комиссионное вознаграждение. Он действует согласно с договором со страховой компанией. Документы необходимые агенту: доверенность на право оформления страховых полисов от имени компании и клиентский договор. Страховой агент действует исключительно в рамках предоставленных ему полномочий, характер и круг которых может быть достаточно разнообразным.